Muchas veces me he preguntado lo que busca la gente cuando escoge una herramienta para gestionar su dinero. Lo único que puedo asegurar es lo que busco yo.
Cómo administro mi dinero
Durante años usé Quicken para administrar mi dinero. El programa tiene todas las funcionalidades que necesito para controlar mis cuentas bancarias, mis cuentas de inversión y mis pequeños negocios personales, pero son unas funcionalidades difíciles de encontrar y de usar, complicadas por culpa de un interfaz bastante malo.
Aunque me gusta la idea de una herramienta online de finanzas personales, en la práctica he descubierto que tienen demasiadas barreras para mi:
- Lleva demasiado tiempo configurarlas.
- Tienen una funcionalidad limitada.
- Tienen interfaces molestos.
Para que yo me cambiara a una herramienta online, tendría que ofrecerme una configuración sencilla, no debería basar sus ingresos en un sistema de suscripción (prefiero pagar de una sola vez), permitirme personalizar mis transacciones y ser capaz de mantener un registro de mis inversiones. No me interesa demasiado del tema de las redes sociales. La verdad es que no estoy precisamente ansiosa por comparar mis gastos con los de los demás.
Entretanto, estoy migrando a un sistema de finanzas personales con la menor cantidad de papeleo posible. He automatizado todas las transacciones que he podido. Escaneo cada documento importante que recibo. Hago regularmente copias de seguridad de mis datos. Así que por supuesto estaría interesada en una herramienta que me ayudara con todo esto.
Cómo administras tú dinero
¿Qué estrategias usas? ¿Qué herramientas has probado? ¿Cuáles estas usando actualmente? ¿Administras tus cuentas en tu ordenador con Excel o Quicken? ¿O lo haces con alguna herramienta online? ¿Cuál te gusta más?
¿Qué tres características principales desearías que tuviera un servicio o herramienta para administrar finanzas personales? ¿Te gustaría que te permitiera hacer presupuestos? ¿O tal vez que se pudiera conectar a tus cuentas de inversión? ¿Te gustaría discutir sobre administración del dinero con otros usuarios?
Y por último, ¿cuáles son tus mayores desafíos financieros? ¿Acabar con la deuda? ¿Aprender a invertir? ¿Conseguir ahorrar dinero? ¿Resistir la tentación de gastar?
Si este artículo que apareció interesante y hablas inglés, podrás leer más en getrichslowly.com.