Vocabulario financiero para inversores noveles XXXIX

Los mercados financieros europeos continúan sin tomar la una clara tendencia alcista o de evidente recuperación, debido a las muchas incertidumbres económicas que en la actualidad se presentan para los inversores. Existen importantes asuntos que resolver como puedan ser el muy renegociado Brexit, las futuras subidas de tipos de interés, las imposiciones de aranceles en USA o el futuro político cada vez más populista en la zona euro.

Al otro lado del “charco” en territorio de EEUU, sus principales mercados bursátiles (Dow Jones, Nasdaq, SP500…etc.) tras alcanzar sus máximos históricos a principios del mes de octubre han terminado corrigiendo de forma brusca hasta situarse en la actualidad a un tercio de su último rebote técnico.

Siguiendo con esta serie de artículos de formación continua en esta sección Finanzas personales, y siempre en un lenguaje lo más coloquial posible para todos será buen momento para avanzar en tus conocimientos con el aprendizaje de los siguientes términos financieros.

  • ¿Qué es el agregado monetario? Básicamente consiste en la suma de las cantidades monetarias en circulación en una zona económica determinada. Este indicador es útil para determinar posibles presiones inflacionistas. El adecuado control de los precios es imprescindible para todos los gobiernos y en la zona euro el organismo encargado de la masa dineraria es el Banco Central Europeo -BCE-. Cuando el denominado indicador M-3 refleja un excesivo aumento del dinero en circulación se considera que pueden surgir problemas inflacionistas, éstos deberán ser compensados con subidas en los tipos de interés oficiales.
  • ¿A qué se le llama emisión en finanzas? Se considera emisión a efectos financieros al conjunto de valores negociables que proceden de una empresa o cualquier otra entidad. Esta emisión podrá ser reiterada en el tiempo y genera unas obligaciones y derechos a sus titulares actuales que podrán transmitirla a otros o bien rentabilizarla dinerariamente a cambio de aportar financiación al organismo emisor. Las emisiones más comunes entre otras son las de obligaciones convertibles, las de acciones o acciones preferentes.
  • ¿Qué significa el horizonte temporal de la inversión? Es el periodo de tiempo calculado previamente para permanecer en un tipo de inversión. Durante ese tiempo el inversor no deberá retirar su dinero salvo estricta necesidad, debido a que algunos productos financieros determinan una duración mínima de la inversión para que sus activos puedan generar las rentabilidades previstas. Debes tener presente antes de enviar la orden de venta o cancelación del producto contratado a las posibles comisiones o pérdidas de garantía financiera.
  • ¿Qué es una posición larga en Bolsa? Es la apuesta inversora más común en los mercados, cuando el inversor realiza la operativa de compra de unas acciones o cualquier otro activo financiero, con la lógica expectativa especuladora de que el precio de dicho activo suba para poder venderlo posteriormente y realizar así óptimos beneficios dinerarios para sus bolsillos.

El aprendizaje inversor progresivo, constante y disciplinado es fundamental, para todos aquellos futuros pequeños y medianos inversores noveles que de verdad quieran llegar a ganar algún día dinero en los mercados de renta variable.

Con la actual situación en la zona euro de tipos de interés en mínimos históricos (y lo que todavía les queda), no se hace visible otro tipo de inversión que pueda dar mayor rentabilidad y que carezca de riesgo para el inversor. Como siempre repetimos desde esta sección cualquier tipo de inversión deberá ajustarse al propio perfil de cada inversor ya sea según su calificación como conservador, moderado o agresivo.

Mientras alcanzas este deseado nivel de libertad financiera que te capacite muy pronto para rentabilizar al máximo tu dinero en los mercados de Bolsa, por la vía de los fondos de inversión o directamente con la compra de acciones cotizadas, nunca estará de más que releas, asimiles y utilices para tu beneficio, este penúltimo artículo de la serie que hemos titulado: “Vocabulario financiero para inversores noveles XXXIX”.

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La frase elegida para este artículo dice así:

La diferencia entre una democracia y una dictadura consiste en que en la democracia puedes votar antes de obedecer las órdenes.

Charles Bukowski

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